簽約前應向 EB-5 顧問與項目提出的 18 個問題

EB-5 的決定涉及大額資金、多年的承諾，以及家庭的移民前景。以下問題適用於任何顧問、代理或項目發起人，包括您已經信任的對象，並不預設任何答案。好的答覆具體、有文件佐證，且與其他來源一致；含糊或迴避的答覆，同樣說明了一些事。以下金額截至 2026 年 10 月：TEA 項目 $800,000，標準項目 $1,050,000，2027 年 1 月 1 日將按通脹調整。

核對清單

#	範疇	應提出的問題	有用答覆的特徵
1	獨立性	誰向你付費、金額多少、何時支付？	清楚的書面答覆，列明所有付款方及依據
2	獨立性	你的收入是否取決於我是否投資，或我選哪個項目？	直接回答，並承認任何利益衝突
3	獨立性	你與項目或其發起人有否持股或其他財務關係？	書面披露
4	審批紀錄	項目與發起人遞交了多少宗 I-526E，批准多少宗？	附日期及佐證文件的數字
5	審批紀錄	已遞交及已裁決的 I-829 有多少宗？	具體數目，以及被拒個案的情況
6	資本結構	完整的資金來源與用途為何，EB-5 資金處於哪個位置？	列明優先債務、股權及 EB-5 的書面分項
7	資本結構	項目出售或失敗時，EB-5 資本的順位如何？	與其他貸款人相比的清晰排序
8	職位	每名投資人的 10 個職位如何計算，由誰計算？	具名方法及經濟師，並有高於下限的緩衝
9	職位	如預計職位不足，我的申請會怎樣？	對風險的坦誠說明
10	託管	資金是否託管至我的 I-526E 獲批？	文件中載明的釋放條件
11	託管	申請被拒或撤回時退款條款為何，需時多久？	書面條款，包括會扣除的費用
12	退出	約定年期為何，誰可延期，還款資金從何而來？	到期日、延期權及還款來源
13	退出	投資人的還款順位為何，有否承諾還款？	不暗示保證，並解釋順位
14	律師	項目的律師是誰，我可否聘請自己的獨立律師？	可以，且沒有障礙
15	資金來源	我的資金來源由誰審查、如何審查？	有明確流程及文件清單
16	資金來源	文件不齊全，或涉及贈與、貸款時會怎樣？	付款前已作務實討論
17	資金保管	各階段由誰保管我的資金，在哪個司法管轄區？	具名機構及帳戶結構
18	成本	投資額以外還有哪些費用、行政收費及儲備？	書面的完整費用表

如何使用這份清單

請要求書面答覆，並在不同顧問之間比較。數字應盡可能對照官方來源，例如 USCIS 公布的申請與批准數據。如答案涉及法律詮釋，例如某項安排是否影響資本風險要求，請向獨立律師確認，而非倚賴銷售產品的一方。

延伸閱讀

部分問題與本站其他內容相關。關於項目本身，請參閱項目評估標準與盡職調查指南。關於自身資金的文件，請參閱資金來源文件與贈與及家庭貸款。關於日後資本的去向，請參閱資本如何退還。

下一步

如希望結合您自身情況逐項討論這些問題，可以透過諮詢頁面聯絡我們。無論與誰交談，請提出同樣的問題，並保留書面答覆。

常見問題

應該向每位顧問查詢收費方式嗎？

應該。這對任何顧問、代理或推廣者都是合理的問題。請要求書面答覆，並問清楚由誰支付、何時支付，以及是否取決於您是否投資。

審批紀錄應該問什麼？

請問 I-526E 的遞交與批准數目、I-829 的遞交與裁決數目及日期，並要求提供文件佐證，對沒有佐證的說法宜保持審慎。

項目的律師也可以代表我嗎？

項目的律師代表的是項目。建議另聘獨立的移民及證券律師，代表您審閱文件。

資料來源

本文為一般資訊，並非法律、稅務或投資建議。法規及數字以發佈或更新日期為準，可能已有變更。