十项审查准则
| 准则 | 我们的要求 | 常见警号 |
|---|---|---|
| 区域中心往绩 | 有已全数还款的过往项目，纪录可以核实 | 只以成立年份、募资总额或「核准率」作招徕 |
| I-956F 状态 | 项目已获批，或可清楚说明审批进度及风险 | 回避 I-956F 状态，或以「很快获批」带过 |
| TEA 认定 | 数据可核实，与 I-956F 一致 | 依赖多个普查区拼凑而成的高失业率地区，且无法说明计算 |
| 资本结构 | EB-5 资金有抵押或明确的优先安排，发展商有实质股本承担 | EB-5 占总成本比例过高，发展商自有资金极少 |
| 其他资金到位 | 优先贷款及股本已签约或已注入 | 其他资金仍在「洽谈中」 |
| 完工保证 | 担保人财务实力足以履行担保 | 担保人只是空壳公司，或拒绝提供财务报表 |
| 就业创造缓冲 | 以保守假设计算，职位数目明显高于最低要求 | 职位只略高于每位投资人 10 个 |
| 资金管理 | 独立 EB-5 帐户，设第三方基金管理人或年度审计 | 资金在 I-526E 获批前即可无条件动用 |
| 退出条款 | 到期日、延期上限及还款来源写明在文件中 | 发行方可无限期延期，或还款来源不明 |
| 费用及披露 | 所有费用、关联交易及佣金均清楚披露 | 拒绝披露推介佣金，或费用分散在多份文件中 |
未能符合任何一项准则的项目，我们会在备忘录中说明原因，并一般不建议投资。
向发行方提问清单
不论您最终是否透过我们投资，都可以用以下问题审视任何 EB-5 项目：
- 项目的 I-956F 是否已获批？可否提供批核通知？
- 区域中心过往有多少个项目已全数还款？有多少位投资人的 I-829 已获批？
- EB-5 资金在资本结构中排第几位？有甚么抵押？
- 优先贷款及发展商股本是否已到位？可否提供证明？
- 谁提供完工保证？担保人最近的财务报表如何？
- 预计每位投资人创造多少个职位？采用甚么假设？
- 资金在 I-526E 获批前存放在哪里？动用条件是甚么？
- 到期日是哪一天？发行方可以延期多久？延期期间回报如何计算？
- 推介人或中介从我的投资中收取多少佣金？由谁支付？
- 如果项目违约，投资人有甚么权利？由谁代表投资人行使？
准则以外：是否适合您
一个通过所有准则的项目，不一定适合每个家庭。我们同时考虑：
- 出生地排期，以及是否需要预留类别
- 子女年龄及 CSPA 时程
- 是否在美国，以及是否计划同步申请绿卡
- 可接受的资金锁定期及流动性需要
- 资金来源的证明难度，以及注资时间表