Mười tiêu chí thẩm định
| Tiêu chí | Yêu cầu của chúng tôi | Dấu hiệu cảnh báo thường gặp |
|---|---|---|
| Hồ sơ năng lực của Trung tâm Vùng | Các dự án trước đã hoàn vốn đầy đủ, có hồ sơ có thể kiểm chứng | Chỉ quảng bá dựa trên số năm hoạt động, tổng vốn đã huy động hoặc "tỷ lệ được duyệt" |
| Tình trạng I-956F | Đã được phê duyệt, hoặc giải trình rõ hồ sơ đang ở bước nào và rủi ro liên quan | Né tránh câu hỏi, hoặc nói rằng "sắp được phê duyệt" |
| Xác định TEA | Dữ liệu có thể kiểm chứng và nhất quán với hồ sơ I-956F | Khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao được ghép từ nhiều khu điều tra dân số mà không có lời giải thích |
| Cơ cấu vốn | Vốn EB-5 được bảo đảm hoặc được ưu tiên rõ ràng; chủ đầu tư góp vốn chủ sở hữu đáng kể | Vốn EB-5 chiếm phần lớn chi phí; chủ đầu tư có rất ít tiền chịu rủi ro |
| Các nguồn vốn khác đã sẵn sàng | Khoản vay ưu tiên (senior loan) và vốn chủ sở hữu đã được ký kết hoặc giải ngân | Nguồn tài chính khác vẫn đang "trong quá trình thảo luận" |
| Bảo lãnh hoàn thành dự án | Bên bảo lãnh có đủ năng lực tài chính để thực hiện cam kết | Bên bảo lãnh chỉ là công ty vỏ bọc, hoặc không cung cấp báo cáo tài chính |
| Biên an toàn về tạo việc làm | Giả định thận trọng, cao hơn đáng kể so với mức tối thiểu | Chỉ vừa nhỉnh hơn 10 việc làm cho mỗi nhà đầu tư |
| Kiểm soát nguồn vốn | Tài khoản EB-5 tách biệt, có đơn vị quản trị bên thứ ba hoặc kiểm toán hằng năm | Vốn có thể được sử dụng mà không có điều kiện nào trước khi đơn I-526E được phê duyệt |
| Điều khoản thoái vốn | Kỳ hạn, giới hạn gia hạn và nguồn hoàn vốn được ghi rõ trong tài liệu | Cho phép gia hạn không giới hạn, hoặc nguồn hoàn vốn không rõ ràng |
| Phí và công bố thông tin | Công bố đầy đủ mọi khoản phí, giao dịch với bên liên quan và hoa hồng | Giấu thông tin hoa hồng, hoặc các khoản phí nằm rải rác trong nhiều tài liệu |
Khi một dự án không đạt bất kỳ tiêu chí nào, báo cáo sẽ nêu rõ lý do, và chúng tôi thường khuyên không nên đầu tư.
Câu hỏi dành cho mọi đơn vị phát hành
Dù bạn có đầu tư thông qua chúng tôi hay không, bạn vẫn có thể dùng các câu hỏi sau để kiểm tra bất kỳ dự án EB-5 nào:
- Đơn I-956F của dự án đã được phê duyệt chưa? Tôi có thể xem thông báo phê duyệt không?
- Có bao nhiêu dự án trước đây của Trung tâm Vùng đã hoàn vốn đầy đủ? Có bao nhiêu nhà đầu tư đã được duyệt đơn I-829?
- Vốn EB-5 xếp ở thứ tự nào trong cơ cấu vốn? Vốn này có được bảo đảm bằng tài sản nào?
- Khoản vay ưu tiên và vốn chủ sở hữu của chủ đầu tư đã sẵn sàng chưa? Bằng chứng là gì?
- Ai là bên bảo lãnh hoàn thành dự án? Báo cáo tài chính mới nhất của bên bảo lãnh cho thấy điều gì?
- Dự kiến tạo ra bao nhiêu việc làm cho mỗi nhà đầu tư, và dựa trên những giả định nào?
- Tiền của tôi được giữ ở đâu trước khi đơn I-526E được phê duyệt, và khi nào có thể được giải ngân?
- Khoản đầu tư đáo hạn khi nào? Đơn vị phát hành được gia hạn tối đa bao lâu, và lợi tức trong thời gian gia hạn là bao nhiêu?
- Đơn vị quảng bá hoặc bên trung gian nào nhận hoa hồng từ khoản đầu tư của tôi, và ai là người chi trả?
- Nếu dự án vỡ nợ, nhà đầu tư có những quyền gì, và ai là người thực thi các quyền đó?
Ngoài các tiêu chí: dự án có phù hợp với bạn không
Một dự án đạt mọi tiêu chí vẫn chưa chắc phù hợp với mọi gia đình. Chúng tôi còn cân nhắc thêm:
- Tình trạng tồn đọng theo nơi sinh và việc bạn có cần diện visa dành riêng (set-aside) hay không
- Độ tuổi của con và thời điểm áp dụng CSPA
- Bạn đang ở Hoa Kỳ hay không và có dự định nộp hồ sơ đồng thời (concurrent filing) hay không
- Bạn có thể để vốn bị khóa trong bao lâu, và nhu cầu thanh khoản của bạn
- Mức độ khó trong việc chứng minh nguồn gốc nguồn vốn, và tiến độ chuẩn bị vốn của bạn