Đánh giá rủi ro

Rủi ro về nguồn gốc nguồn vốn

Chứng cứ về nguồn gốc nguồn vốn không đầy đủ là một trong những nguyên nhân hàng đầu khiến hồ sơ EB-5 bị từ chối. Các gia đình có tài sản lớn thường có tiền đã đi qua nhiều khu vực pháp lý, nhiều công ty và nhiều năm, khiến việc chứng minh khó hơn chứ không dễ hơn.

Những khó khăn thường gặp

• Lợi nhuận tích lũy qua nhiều năm và được chi trả qua nhiều tầng công ty
• Tiền bán bất động sản phải truy ngược về nguồn tiền mua và các khoản vay từ nhiều năm trước
• Tiền tặng cho từ cha mẹ hoặc người thân, khi phải chứng minh nguồn gốc hợp pháp của chính người tặng
• Chuyển tiền xuyên biên giới bị hạn chế bởi kiểm soát ngoại hối, việc ngân hàng rà soát tuân thủ hoặc các bên trung gian

Cách chúng tôi xử lý

• Lên kế hoạch trước khi góp vốn: dùng khoản tiền nào, giấy tờ nào chứng minh, và tiền đi qua những tài khoản nào
• Hồ sơ thuế cá nhân và doanh nghiệp của năm năm, với mọi bên trung gian chuyển tiền đều được khai báo
• Với khoản vay có tài sản cá nhân bảo đảm, xác nhận nhà đầu tư chịu trách nhiệm trực tiếp và chính yếu, và tài sản thế chấp không phải là tài sản của dự án
• Với cơ cấu ở nước ngoài, truy đến chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng và rà soát nguy cơ liên quan đến lệnh trừng phạt

Rủi ro dự án

Dự án có thể bị chậm tiến độ, vượt ngân sách, không đạt mục tiêu bán hoặc cho thuê, hoặc không thể hoàn thành. Những rủi ro này ảnh hưởng đến cả vốn của bạn lẫn thẻ xanh của bạn: nếu dự án không tạo đủ việc làm, đơn I-829 của bạn có thể bị từ chối.

Rủi ro thoái vốn và hoàn vốn

Hầu hết các dự án đặt mục tiêu hoàn vốn trong khoảng năm đến bảy năm, nhưng đơn vị phát hành thường có quyền gia hạn. Ngay cả một dự án thành công cũng có thể hoàn vốn muộn do việc tái đầu tư hoặc điều kiện thị trường.

• Vốn phải được giữ trong khoản đầu tư và có rủi ro (at risk) ít nhất hai năm; nếu dự án hoàn vốn sớm hơn, khoản tiền phải được tái đầu tư để bạn tiếp tục đủ điều kiện
• Việc hoàn vốn thường phụ thuộc vào bán tài sản hoặc tái tài trợ, chịu tác động của lãi suất và thị trường
• Hãy đọc kỹ điều khoản gia hạn, mức lợi suất trong thời gian gia hạn, và việc nhà đầu tư có quyền phản đối hay không, trước khi đầu tư

Rủi ro về định cư

• I-526E: vấn đề về nguồn gốc nguồn vốn, tình trạng TEA hoặc giấy tờ dự án có thể dẫn đến yêu cầu bổ sung chứng cứ hoặc bị từ chối
• I-829: nếu khoản đầu tư không được duy trì, việc làm không được tạo ra, hoặc kế hoạch kinh doanh không được tuân thủ, các điều kiện có thể không được gỡ bỏ
• Độ tuổi của con: thời gian xử lý kéo dài có thể khiến con gần 21 tuổi bị quá tuổi (age-out) nếu không lên kế hoạch CSPA cẩn thận
• Cư trú: việc vắng mặt lâu khỏi Hoa Kỳ sau khi có thẻ xanh có thể bị coi là từ bỏ quyền cư trú tại Hoa Kỳ

Rủi ro về chương trình và chính sách

• Mức đầu tư tối thiểu tăng theo lạm phát vào 1 tháng 1, 2027; các con số này chưa được công bố
• Quy định được đề xuất vào tháng 7, 2026 có thể thay đổi cách xác định TEA, cách tính thời gian duy trì khoản đầu tư, và yêu cầu về nguồn gốc nguồn vốn. Xem hướng dẫn EB-5
• Lệ phí USCIS tăng vào ngày 30 tháng 11, 2026

Chúng tôi không kiểm soát được chính sách, nhưng trước khi bạn đầu tư, chúng tôi sẽ trình bày các mốc thời gian đã biết và những kịch bản có thể xảy ra, và tiếp tục theo dõi chúng sau đó.

Những điều chúng tôi sẽ không nói với bạn

Để bạn có thể đánh giá rủi ro một cách chính xác, bạn sẽ không bao giờ nghe chúng tôi nói những câu sau:

• "Vốn của bạn được bảo đảm" hoặc "lợi nhuận của bạn được bảo đảm"
• "Chắc chắn 100% được chấp thuận"
• "Đây là cơ hội cuối cùng; bạn cần quyết định ngay hôm nay"

Nếu có ai chào mời bạn một dự án EB-5 theo cách này, hãy dừng lại và tham khảo ý kiến độc lập trước.

SEC và USCIS đã cùng ban hành một cảnh báo dành cho nhà đầu tư về các chiêu lừa đảo EB-5 phổ biến: SEC Investor Alert: Investment Scams Exploit Immigrant Investor Program.

Đặt lịch tư vấn riêng