Danh mục hồ sơ nguồn gốc nguồn vốn

Mọi nhà đầu tư

• Tờ khai thuế cá nhân của năm năm (và tờ khai thuế doanh nghiệp nếu bạn sở hữu doanh nghiệp)
• Hộ chiếu, giấy khai sinh và giấy đăng ký kết hôn
• Thông tin chi tiết và khai báo đầy đủ về mọi bên trung gian tham gia chuyển tiền, kể cả đơn vị đổi tiền và đại lý thanh toán
• Hồ sơ về mọi bản án dân sự hoặc hình sự có liên quan đến bạn
• Sao kê ngân hàng đầy đủ của các tài khoản chứa nguồn vốn

Lợi nhuận kinh doanh và cổ tức

• Hồ sơ đăng ký công ty và cơ cấu sở hữu cổ phần, cho mọi tầng của cơ cấu
• Báo cáo tài chính đã kiểm toán của các năm liên quan
• Nghị quyết hội đồng quản trị về việc chia cổ tức, và hồ sơ chi trả
• Tờ khai thuế của công ty, và tờ khai thuế cá nhân có kê khai khoản cổ tức
• Chứng từ ngân hàng cho thấy cổ tức đi từ công ty vào tài khoản cá nhân của bạn

Với lợi nhuận tích lũy qua nhiều năm, hãy giải thích thu nhập của doanh nghiệp đến từ đâu. Tài sản nắm giữ qua các công ty ở nước ngoài phải được truy đến chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng.

Bán bất động sản

• Hợp đồng mua bán và giấy tờ hoàn tất giao dịch
• Nguồn gốc số tiền mua ban đầu, cùng hồ sơ thế chấp và trả nợ
• Hồ sơ quyền sở hữu (ví dụ: trích lục từ cơ quan đăng ký đất đai)
• Bằng chứng đã nộp thuế khi bán
• Chứng từ ngân hàng cho thấy tiền bán nhà đã vào tài khoản của bạn

USCIS thường hỏi tiền mua nhà ban đầu đến từ đâu, nên hãy chuẩn bị giấy tờ cho cả giao dịch mua lẫn giao dịch bán.

Lương và tiền tiết kiệm

• Xác nhận việc làm và hồ sơ trả lương qua các năm
• Tờ khai thuế cá nhân thể hiện thu nhập phù hợp với khoản tiền tiết kiệm của bạn
• Sao kê ngân hàng dài hạn cho thấy tiền tiết kiệm được tích lũy dần

Chứng khoán và các khoản đầu tư

• Sao kê công ty môi giới thể hiện các giao dịch mua và bán
• Nguồn gốc ban đầu của số tiền dùng để mua các khoản đầu tư
• Hồ sơ cho thấy tiền bán được chuyển về tài khoản ngân hàng của bạn, cùng hồ sơ thuế liên quan

Tiền tặng cho từ gia đình

• Thư tặng cho xác nhận khoản tặng cho là vô điều kiện và không phải hoàn trả
• Giấy tờ chứng minh mối quan hệ giữa bạn và người tặng
• Bằng chứng nguồn gốc nguồn vốn của chính người tặng, theo cùng tiêu chuẩn như của bạn
• Chứng từ ngân hàng của việc chuyển tiền từ người tặng sang nhà đầu tư
• Hồ sơ khai thuế quà tặng hoặc bằng chứng được miễn thuế, nếu pháp luật địa phương yêu cầu

Khoản tiền tặng cho không làm giảm yêu cầu về chứng cứ; nó chỉ chuyển yêu cầu đó sang người tặng.

Khoản vay có tài sản cá nhân bảo đảm

• Hợp đồng vay cho thấy bạn là người chịu trách nhiệm trực tiếp và chính yếu
• Bằng chứng tài sản thế chấp thuộc về bạn (không được là tài sản của dự án)
• Báo cáo định giá cho thấy khoản vay không vượt quá giá trị thị trường của tài sản thế chấp
• Hồ sơ về việc tiền vay đã vào tài khoản của bạn

Nếu bên cho vay không phải ngân hàng, nguồn gốc nguồn vốn của chính bên cho vay cũng phải được chứng minh bằng giấy tờ.

Thừa kế

• Di chúc, giấy tờ chứng thực di chúc hoặc quản lý di sản, hoặc quyết định của tòa án
• Bằng chứng về mối quan hệ của bạn với người đã mất
• Hồ sơ khai thuế di sản hoặc giấy xác nhận hoàn thành nghĩa vụ thuế
• Hồ sơ về việc phân chia tài sản vào tài khoản của bạn

Dòng đi của tiền

Ngoài nguồn gốc hợp pháp, bạn phải chứng minh tiền đã đi từ nguồn đến tài khoản EB-5 của dự án như thế nào. Mỗi lần chuyển tiền cần có chứng từ ngân hàng tương ứng, và mỗi lần quy đổi ngoại tệ cũng cần hồ sơ riêng. Tiền tuyệt đối không được đi qua các bên thứ ba không được khai báo hoặc các kênh phi chính thức.

1. Tài khoản nguồnNơi nhận cổ tức, tiền bán tài sản hoặc tiền tặng cho.
2. Tài khoản cá nhânTiền được gom về tài khoản của chính nhà đầu tư, với hồ sơ đầy đủ.
3. Chuyển tiền xuyên biên giớiKhai báo theo quy định ngoại hối địa phương, và lưu giữ chứng từ chuyển tiền.
4. Tài khoản EB-5 của dự ánThanh toán theo đúng yêu cầu của hồ sơ góp vốn, và có xác nhận đã nhận tiền.

Đài Loan, Hồng Kông và Trung Quốc đại lục

Đài Loan

• Hồ sơ thu nhập và tài sản từ Cục Thuế Quốc gia (綜合所得稅各類所得資料清單 và 財產歸屬資料清單)
• Các giao dịch quy đổi từ NT$500,000 trở lên phải được khai báo trên mẫu khai báo ngoại hối. Cá nhân được quy đổi tối đa US$5 triệu mỗi năm bằng khai báo; vượt mức này cần Ngân hàng Trung ương phê duyệt. Một giao dịch quy đổi từ US$500,000 trở lên cần có giấy tờ chứng minh kèm theo.

Hướng dẫn đầy đủ dành cho nhà đầu tư Đài Loan

Hồng Kông

• Tờ khai thuế cá nhân và thông báo ấn định thuế của Sở Thuế vụ (Inland Revenue Department)
• Hồng Kông không kiểm soát ngoại hối, nhưng ngân hàng sẽ rà soát tuân thủ đối với các khoản chuyển tiền lớn, nên hãy dành thời gian cho bước này

Hướng dẫn đầy đủ dành cho nhà đầu tư Hồng Kông

Trung Quốc đại lục

• Hồ sơ thuế (納稅記錄) do ứng dụng Thuế thu nhập cá nhân hoặc cổng thuế điện tử cấp
• Cá nhân được mua US$50,000 ngoại tệ mỗi năm; việc gom hạn mức của người thân sẽ bị xem xét kỹ, nên các khoản chuyển tiền ra nước ngoài lớn cần được lên kế hoạch trước theo một lộ trình tuân thủ quy định
• Với khoản tiền tặng cho, quan hệ gia đình thường được chứng minh bằng các giấy tờ như sổ hộ khẩu (戶口本)

Hướng dẫn đầy đủ dành cho nhà đầu tư Trung Quốc đại lục

Chỉ là thông tin chung. Giấy tờ bạn cần phụ thuộc vào hoàn cảnh cụ thể và nên được luật sư của bạn xác nhận.