客户个案
每个 EB-5 家庭的难点都不同。以下先是环傲客户的真实申请经验，然后以常见背景说明规划方法。
环傲客户的 EB-5 经验
以下个案由环傲移民发布，个人资料已作保密处理。
夫妇均为医生，工作稳定，但希望子女在美国完成中学并以本地生身份升读大学。
女儿希望到美国读大学，家庭亦想为未来多一个身份选择。
有条件绿卡即将届满两年，希望顺利转为十年永久绿卡。
投资人情境
情境说明，并非真实客户个案。以下人物及数字为综合常见情况而设，用以说明规划方法，不代表任何个别客户或结果。
- 背景
- 台北企业主，夫妇及两名子女（15 岁、12 岁）
- 出生地
- 台湾
- 资金
- 公司多年累积股息，以及出售一项自住以外的房产
- 目标
- 子女在美国完成高中及大学
企业主家庭：资金来源先于项目
台湾出生不受排期影响，四种类别均可选择。真正的工作量在资金来源：公司股息须配合公司财报、董事会决议及个人报税纪录；出售房产须追溯当年的购入资金及贷款偿还纪录。
规划重点：先决定使用哪一笔资金，并在注资前完成文件整理；长子 15 岁，时间充裕，可优先选择质素较佳的项目，而非单纯追求审批速度。
- 背景
- 在美工作的专业人士，持 H-1B，已婚，一名幼儿
- 出生地
- 中国内地
- 资金
- 父母赠与，部分来自父母出售的房产
- 目标
- 摆脱 H-1B 抽签及雇主限制
在美专业人士：预留类别及同步申请
中国内地出生，标准类别有多年排期，因此预留类别是主要选择。由于现时预留类别对所有出生地即时可用，可在递交 I-526E 时同步递交 I-485，等候期间申请工作许可及回美证。
规划重点：赠与资金须证明父母本身的合法来源，并处理中国内地的外汇额度及跨境汇款路径；同步申请前须确认 H-1B 身份在递件时仍然有效。
- 背景
- 香港家族，资产由家族办公室及多间离岸公司持有
- 出生地
- 香港
- 资金
- 离岸控股公司的投资收益，经多层架构分派
- 目标
- 为下一代建立美国身份选择，并配合家族财富规划
家族办公室：追溯至最终实益拥有人
多层离岸架构令资金路径复杂，移民局会要求追溯每一层的拥有权及资金合法来源。同时，成为美国税务居民前的资产安排，会直接影响之后的美国税务。
规划重点：移民与税务规划须同步进行。在取得绿卡前，与税务顾问完成资产架构检视，避免成为美国税务居民后才发现架构不利。
- 背景
- 家庭中有一名 19 岁子女，正准备升读大学
- 出生地
- 台湾
- 资金
- 个人投资组合及存款
- 目标
- 子女以绿卡身份就读美国大学
临界年龄子女：时程决定一切
子女须在符合年龄的情况下随行。《儿童身份保护法》（CSPA）容许扣除 I-526E 的审批时间，但计算方法复杂，且受签证是否即时可用影响。
规划重点：尽快递件，并在递件前由律师计算 CSPA 年龄；资金来源简单的家庭，可大幅缩短准备时间。这类情况不宜等待，但仍须选择经过审查的项目。
您的情况与以上不同？
每个家庭的资金、出生地及时间表都不一样。告诉我们您的情况，我们会先评估再建议。