Chuyển vốn ra khỏi Đài Loan cho EB-5: quy định và hồ sơ

Với một gia đình Đài Loan, EB-5 đặt ra hai câu hỏi riêng về tiền. Câu thứ nhất là vốn có đến từ nguồn hợp pháp và chứng minh được với USCIS hay không. Câu thứ hai là vốn có thể được chuyển ra nước ngoài qua các kênh phù hợp hay không. Cả hai đều phải đứng vững, và một khoảng trống ở bất kỳ phía nào cũng có thể làm chậm hoặc gây nguy hại cho hồ sơ. Bài viết này đề cập câu hỏi thứ hai ở mức tổng quát và liên hệ nó với câu hỏi thứ nhất.

Khuôn khổ quy định tại Đài Loan (tính đến tháng 10, 2026)

Nội dung	Quy định chung	Lưu ý thực tế
Báo cáo giao dịch	Giao dịch từ NT$500,000 trở lên phải được báo cáo	Hãy chuẩn bị để ngân hàng hỏi chi tiết và lưu hồ sơ
Hạn mức chuyển tiền hằng năm của cá nhân	Tối đa US$5 triệu mỗi năm cho mỗi cá nhân	Xác nhận con số hiện hành và cách tính với ngân hàng của bạn
Khai mục đích	Ngân hàng yêu cầu một bản khai mục đích	Mô tả khoản đầu tư EB-5 một cách chính xác và nhất quán
Thuế	Phụ thuộc vào tính chất của khoản vốn	Hãy hỏi cố vấn thuế tại Đài Loan, không phải ngân hàng

Các con số này phản ánh hiểu biết của chúng tôi tính đến tháng 10, 2026 và có thể thay đổi; hãy xác nhận với ngân hàng thực hiện chuyển tiền trước khi hành động.

Vì sao chuỗi chứng từ quan trọng với EB-5

USCIS mong đợi bạn chứng minh không chỉ tiền đến từ đâu mà cả đường đi của nó. Tiền lương, thu nhập kinh doanh, tiền bán bất động sản, thừa kế, tiền tặng cho và khoản vay đều cần bằng chứng riêng; xem hướng dẫn về nguồn gốc nguồn vốn của chúng tôi và bài viết về hồ sơ chứng minh nguồn gốc nguồn vốn. Một hồ sơ chuyển tiền rõ ràng sẽ có lợi, vì sao kê ngân hàng ở nước ngoài, thông báo chuyển tiền và tài khoản nhận tại đơn vị ký quỹ hoặc đơn vị đầu tư ở Hoa Kỳ cần khớp nhau về số tiền, ngày tháng và tên.

Một số thói quen thực tế:

Dùng tài khoản đứng tên bạn khi có thể. Nếu vốn đến từ vợ/chồng, cha mẹ hoặc công ty, hãy lập hồ sơ về mối quan hệ và lý do, và đọc bài viết về tiền tặng cho và khoản vay gia đình.
Tránh chia nhỏ khoản chuyển mà không giải thích. Chia một khoản chuyển thành các phần nhỏ hơn mà không có lý do được ghi nhận có thể trông như cố tình né báo cáo, và sẽ khó giải thích hơn về sau. Nếu thực sự cần chia, chẳng hạn do cách vốn đang được nắm giữ, hãy ghi nhận lý do.
Giữ lại giấy tờ của ngân hàng. Đơn chuyển tiền, bản khai và phiếu xác nhận là một phần bằng chứng của bạn.
Đừng chuyển vốn trước khi cấu trúc được chốt. Hãy xác nhận pháp nhân nào nhận tiền và luật sư của bạn cần xem gì trước.

Những điểm về thuế nên hỏi cố vấn

Chúng tôi không tư vấn thuế. Nói chung, bạn có thể muốn hỏi cố vấn thuế tại Đài Loan về tình trạng thuế của khoản vốn gốc, có khoản thuế nào phải nộp hay hồ sơ nào phải khai trước hoặc sau khi chuyển tiền hay không, thu nhập ở nước ngoài sẽ được khai báo tại Đài Loan như thế nào khi bạn nắm giữ tài sản tại Hoa Kỳ, và thời điểm bán tài sản có quan trọng hay không. Một số tổ chức có thể yêu cầu giấy xác nhận hoàn thành nghĩa vụ thuế hoặc giấy tờ tương tự, và yêu cầu khác nhau tùy từng trường hợp.

Làm việc với ngân hàng

Hãy báo sớm cho ngân hàng thực hiện chuyển tiền rằng bạn dự định chuyển một khoản lớn ra nước ngoài để đầu tư. Hãy hỏi ngân hàng cần những tài liệu nào, thời gian xử lý bao lâu, yêu cầu của ngân hàng trung gian là gì, và hạn mức hay quy trình của ngân hàng có khác với quy định chung hay không. Ngân hàng áp dụng thêm quy trình rà soát tuân thủ riêng bên cạnh khuôn khổ pháp luật, nên câu trả lời có thể khác nhau giữa các tổ chức.

Đài Loan là quốc gia có hiệp ước E-2, đây là một diện visa khác với quy định khác; nếu bạn đang so sánh các lựa chọn, hãy xem bài viết so sánh của chúng tôi. Về các điểm riêng theo khu vực, xem trang Đài Loan của chúng tôi.

Bài viết này là thông tin chung, không phải tư vấn pháp lý hay thuế. Hãy xác nhận quy định hiện hành với ngân hàng, cố vấn thuế tại Đài Loan và luật sư di trú của bạn.

Bước tiếp theo

Nếu bạn muốn trao đổi về cách sắp xếp thứ tự hồ sơ và việc chuyển tiền, bạn có thể liên hệ với chúng tôi qua trang tư vấn.

Câu hỏi thường gặp

Cá nhân tại Đài Loan có bị giới hạn số tiền được chuyển ra nước ngoài không?

Tính đến tháng 10, 2026, theo hiểu biết hiện tại của chúng tôi, cá nhân có thể chuyển tối đa US$5 triệu mỗi năm. Quy định có thể thay đổi, vì vậy hãy xác nhận với ngân hàng và ngân hàng trung ương trước khi dựa vào con số này.

Tôi có phải nói với ngân hàng lý do gửi tiền không?

Ngân hàng thường yêu cầu khai mục đích chuyển tiền và có thể yêu cầu tài liệu hỗ trợ. Hãy nêu mục đích chính xác và giữ bản sao mọi thứ bạn nộp.

Tôi có nên trao đổi với cố vấn thuế trước khi chuyển tiền không?

Có. Hệ quả thuế của khoản vốn, cũng như mọi bước xác nhận hoặc báo cáo, phụ thuộc vào hoàn cảnh của bạn. Cố vấn thuế tại Đài Loan có thể tư vấn về các điểm này.

Nguồn tham khảo

Chỉ là thông tin chung, không phải tư vấn pháp lý, thuế hay đầu tư. Quy định và số liệu được tính đến ngày đăng hoặc cập nhật và có thể đã thay đổi.