Hồ sơ chứng minh nguồn gốc nguồn vốn EB-5: USCIS và ngân hàng yêu cầu những gì
Các tài liệu hỗ trợ hồ sơ nguồn gốc nguồn vốn EB-5 theo từng loại tài sản, từ tiền lương đến tiền bán bất động sản và thừa kế, cùng nguyên tắc chuỗi chứng từ.
Nhà đầu tư EB-5 phải chứng minh vốn đến từ nguồn hợp pháp. Theo Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 2022 (RIA), USCIS thẩm tra nguồn gốc nguồn vốn của nhà đầu tư Trung tâm Vùng ở giai đoạn sớm hơn, nên hồ sơ cần hoàn chỉnh trước khi bạn đăng ký góp vốn chứ không phải sau đó. Các ngân hàng thực hiện việc chuyển tiền cũng tiến hành kiểm tra chống rửa tiền riêng và thường yêu cầu tài liệu tương tự.
Nguyên tắc chuỗi chứng từ
Số dư không phải là bằng chứng. Điều có giá trị là một chuỗi liên tục, có tài liệu, từ nguồn gốc ban đầu của khối tài sản đến tài khoản dùng để đầu tư. Với mỗi bước, hãy tự hỏi: tài liệu nào cho thấy số tiền này đến từ đâu, và tài liệu nào cho thấy nó đã đi đâu? Một khoảng trống, chẳng hạn tiền mặt không có hồ sơ hoặc khoản chuyển giữa các tài khoản không có giải thích, chính là nơi viên chức và bộ phận tuân thủ đặt câu hỏi.
Tài liệu theo từng loại tài sản
| Nguồn | Tài liệu chính | Tài liệu bổ trợ |
|---|---|---|
| Tiền lương hoặc thu nhập từ việc làm | Hợp đồng lao động, phiếu lương, tờ khai thuế của các năm liên quan | Thư xác nhận của người sử dụng lao động, sao kê ngân hàng thể hiện lương được chuyển vào |
| Thu nhập kinh doanh hoặc cổ tức | Đăng ký kinh doanh, báo cáo tài chính, kê khai thuế, nghị quyết chia cổ tức | Hồ sơ cổ đông, bằng chứng đã nộp thuế trên phần được chia |
| Bán bất động sản | Văn bản mua bán, hợp đồng bán, hồ sơ đăng ký đất đai hoặc quyền sở hữu, bằng chứng thanh toán | Hồ sơ tất toán khoản vay thế chấp nếu có, thuế đã nộp khi bán |
| Bán doanh nghiệp hoặc cổ phần | Hợp đồng mua bán, tài liệu hoàn tất giao dịch, bằng chứng đã nhận tiền | Hồ sơ định giá, kê khai thuế |
| Thừa kế | Giấy chứng tử, di chúc hoặc văn bản của tòa án/công chứng, hồ sơ phân chia di sản | Bằng chứng về tài sản hợp pháp của người để lại di sản khi có liên quan |
| Lãi đầu tư | Sao kê môi giới hoặc quỹ thể hiện các giao dịch mua và bán | Hồ sơ thuế trên khoản lãi, hồ sơ mở tài khoản |
Bộ tài liệu phù hợp thay đổi theo nơi cư trú và hoàn cảnh cụ thể. Một gia đình có nhiều loại tài sản sẽ cần một bộ hồ sơ riêng cho từng loại.
Giai đoạn thuế năm năm
Khi vốn có nguồn từ thu nhập, USCIS mong đợi tờ khai thuế hoặc hồ sơ thuế chính thức tương đương của năm năm trước thời điểm nộp đơn. Các tài liệu này cho thấy thu nhập đã được kê khai và thuế đã được nộp. Nếu hồ sơ của bạn nằm ở cơ quan thuế tại Đài Loan, Hồng Kông hoặc Trung Quốc đại lục, việc lấy bản sao chính thức có thể mất thời gian, nên hãy yêu cầu sớm. Nếu thu nhập chưa được kê khai hoặc thuế chưa được nộp, hãy trao đổi với luật sư trước khi nộp đơn; vấn đề này cần được xử lý, không phải che giấu.
Dịch thuật và chứng nhận
Mọi tài liệu không bằng tiếng Anh phải được nộp kèm bản dịch tiếng Anh đầy đủ và chứng nhận của người dịch rằng họ đủ năng lực dịch và bản dịch chính xác. Các tài liệu chính thức như trích lục đăng ký hoặc hồ sơ tòa án cũng có thể cần công chứng hoặc chứng nhận khác, tùy loại. Hãy dành thời gian cho việc này.
Bản thân việc chuyển tiền
Mắt xích cuối cùng là việc chuyển vốn từ tài khoản của bạn đến tài khoản ký quỹ (escrow) của khoản đầu tư. Hãy lưu hồ sơ từng lần chuyển và việc quy đổi tiền tệ. Tại Đài Loan, các giao dịch trên NT$500,000 phải được báo cáo, và cá nhân có thể chuyển tối đa US$5 triệu mỗi năm; Trung Quốc đại lục có hạn mức ngoại hối cá nhân hằng năm US$50,000, nên việc xây dựng một đường chuyển tiền hợp pháp cần được lập kế hoạch cùng các chuyên gia có giấy phép hành nghề. Tuyệt đối không chia nhỏ các khoản chuyển để né ngưỡng quy định; làm vậy tạo ra chính những dấu hiệu cảnh báo mà một bộ hồ sơ cần tránh.
Các bước thực hiện
- Phân loại tài sản của bạn theo nhóm trước khi thu thập bất kỳ tài liệu nào.
- Bắt đầu từ những hồ sơ khó nhất: các giao dịch bất động sản cũ, công ty đã đóng cửa, tài khoản ở nước ngoài.
- Đối chiếu mọi khoản tiền gửi lớn với một tài liệu giải thích khoản đó.
- Nhờ luật sư rà soát hồ sơ để tìm khoảng trống trước khi nộp.
Để xem hướng dẫn theo từng khu vực, hãy xem Đài Loan, Hồng Kông và Trung Quốc đại lục, cũng như phần tổng quan về nguồn gốc nguồn vốn của chúng tôi. Không bộ hồ sơ nào có thể bảo đảm được chấp thuận, nhưng một bộ hồ sơ rõ ràng sẽ loại bỏ những câu hỏi không cần thiết.
Nếu bạn muốn trao đổi về hồ sơ của riêng mình, bạn có thể liên hệ với chúng tôi qua trang tư vấn.
Câu hỏi thường gặp
Tờ khai thuế cần đi ngược về bao lâu?
Với vốn có nguồn từ thu nhập, theo nguyên tắc chung USCIS mong đợi tờ khai thuế hoặc hồ sơ thuế tương đương của năm năm trước thời điểm nộp đơn. Tài liệu cụ thể phụ thuộc vào nơi bạn cư trú, vì vậy hãy xác nhận với luật sư.
Tài liệu bằng tiếng Trung có cần dịch không?
Có. Tài liệu không bằng tiếng Anh phải kèm bản dịch tiếng Anh đầy đủ, có chứng nhận của người dịch về năng lực và độ chính xác.
Chỉ cần sao kê ngân hàng là đủ chứng minh nguồn gốc nguồn vốn không?
Nói chung là không. Số dư chỉ cho thấy tiền đang tồn tại, không cho thấy tiền đến từ đâu. USCIS tìm các tài liệu gốc cho thấy vốn được tạo ra như thế nào và đã chuyển đến khoản đầu tư ra sao.
Nguồn tham khảo
Chỉ là thông tin chung, không phải tư vấn pháp lý, thuế hay đầu tư. Quy định và số liệu được tính đến ngày đăng hoặc cập nhật và có thể đã thay đổi.