Vốn EB-5 từ Trung Quốc đại lục: hạn mức ngoại hối và chuyển tiền

Với các gia đình ở Trung Quốc đại lục, việc chuẩn bị vốn thường là phần khó nhất trong kế hoạch EB-5. Tính đến tháng 10, 2026, mức đầu tư là $800,000 tại khu vực việc làm mục tiêu và $1,050,000 đối với các trường hợp còn lại, trong khi hạn mức mua ngoại hối cá nhân hằng năm là US$50,000 mỗi người. Khoảng cách giữa hai con số này rất lớn và phải được thu hẹp bằng cách hợp pháp. Bài viết này trình bày các nguyên tắc ở mức tổng quát. Đây không phải là tư vấn pháp lý và không thay thế ý kiến của luật sư có chuyên môn tại Trung Quốc và Hoa Kỳ.

Nguyên tắc: nguồn hợp pháp, đường đi hợp pháp

USCIS yêu cầu có bằng chứng cho thấy vốn đến từ nguồn hợp pháp. USCIS cũng xem xét đường đi của vốn vào khoản đầu tư. Đơn có thể bị từ chối nếu vốn được chuyển theo cách vi phạm pháp luật của nước mà vốn xuất phát, và những người liên quan có thể chịu hậu quả theo luật của nước đó, kể cả trách nhiệm hình sự. Vì vậy, câu hỏi duy nhất đáng để lập kế hoạch là làm thế nào để chuyển vốn một cách hợp pháp và chứng minh được điều đó. Chúng tôi không bàn đến, và không ai nên cân nhắc, những cách né tránh kiểm soát ngoại hối.

Các kênh hợp pháp, ở mức tổng quát

Kênh	Ý tưởng chung	Cần có hồ sơ gì
Hạn mức ngoại hối cá nhân	Mỗi cá nhân đủ điều kiện được mua tối đa US$50,000 mỗi năm	Người liên quan sử dụng thực chất, sao kê ngân hàng, mục đích được nêu rõ
Hạn mức của thành viên gia đình	Người thân có thể dùng hạn mức của chính mình khi quy định và hoàn cảnh cho phép	Tiền riêng của từng người hoặc khoản tiền tặng cho có hồ sơ đầy đủ, mối quan hệ, và việc tuân thủ quy định hiện hành
Vốn đã có sẵn ở nước ngoài	Tiền đang nằm ngoài Trung Quốc	Nguồn gốc hợp pháp có hồ sơ, chẳng hạn thu nhập trước đây, tiền bán tài sản hoặc thu nhập nước ngoài, kèm việc tuân thủ thuế khi có liên quan
Thu nhập kinh doanh qua các kênh phù hợp	Lợi nhuận, cổ tức hoặc tiền bán doanh nghiệp được chuyển qua các thủ tục được phép	Hồ sơ công ty, kê khai thuế, các phê duyệt và sao kê ngân hàng cho từng bước

Một kênh có khả dụng hay không phụ thuộc vào quy định hiện hành và hoàn cảnh của bạn, và quy định có thể thay đổi. Hãy xác nhận với luật sư có chuyên môn tại Trung Quốc trước khi thực hiện bất kỳ bước nào.

Lập hồ sơ cho từng kênh

Dù áp dụng kênh nào, tiêu chuẩn về hồ sơ vẫn như nhau. Bạn cần chứng minh được nguồn gốc của vốn, từng bước vốn đã đi qua và cơ sở pháp lý của từng bước. Xem trang nguồn gốc nguồn vốn của chúng tôi và bài viết về hồ sơ chứng minh nguồn gốc nguồn vốn. Khi có thành viên gia đình đóng góp, hãy cân nhắc cách chứng minh các khoản tiền tặng cho và khoản vay; bài viết về tiền tặng cho và khoản vay gia đình đề cập nội dung này.

Thời gian cũng quan trọng. Vì một kênh hợp pháp có thể mất thời gian, hãy lên kế hoạch từ rất sớm trước hạn đăng ký góp vốn. Điều này còn liên quan đến hàng chờ visa; người nộp đơn sinh tại Trung Quốc đại lục thuộc diện không dành riêng phải chờ khá lâu, như đã trình bày trên trang Trung Quốc đại lục của chúng tôi.

Vì sao không nên đi đường tắt

Chuyển tiền trái phép gây hại không chỉ cho hồ sơ. Nó có thể ảnh hưởng đến cả gia đình nhà đầu tư, khiến những người đã hỗ trợ bị liên lụy, và gây ra vấn đề kéo dài rất lâu sau giai đoạn thẻ xanh, kể cả khi nhập quốc tịch. Việc thẩm tra nguồn gốc nguồn vốn cũng không giới hạn ở khoản tiền đang xét: nếu viên chức phát hiện một mắt xích yếu trong chuỗi, họ có thể xem xét kỹ hơn phần còn lại. Một kế hoạch nhỏ hơn nhưng hoàn toàn hợp pháp và có đầy đủ hồ sơ là nền tảng tốt hơn một kế hoạch lớn hơn nhưng không thể bảo vệ được.

Các bước nên làm

Làm việc với luật sư có chuyên môn tại Trung Quốc và Hoa Kỳ trước khi chuyển bất kỳ khoản tiền nào.
Lập sơ đồ mọi nguồn vốn theo từng người và từng số tiền.
Xác nhận những kênh hợp pháp nào đang khả dụng và mỗi kênh mất bao lâu.
Chuẩn bị hồ sơ ngay trong quá trình thực hiện, đừng đợi đến sau.
Xem hướng dẫn thẩm định để dự án bạn chọn là dự án bạn có thể đánh giá được.

Bước tiếp theo

Nếu bạn muốn trao đổi về cách sắp xếp hồ sơ, bạn có thể liên hệ với chúng tôi qua trang tư vấn.

Câu hỏi thường gặp

Hạn mức US$50,000 có đủ cho khoản đầu tư EB-5 không?

Riêng hạn mức này thì không. Mức đầu tư EB-5 cao hơn nhiều so với hạn mức hằng năm của một người, nên các gia đình cần lập kế hoạch về nguồn và kênh chuyển vốn hợp pháp cùng luật sư có chuyên môn, và tuyệt đối không dựa vào đường tắt.

Có thể dùng hạn mức của thành viên gia đình không?

Quy định về việc này khá cụ thể và thay đổi theo thời gian; việc sử dụng của mỗi người phải thực chất, hợp pháp và có hồ sơ chứng minh. Hãy xác nhận quy định hiện hành và hoàn cảnh của bạn với luật sư có chuyên môn tại Trung Quốc trước khi thực hiện.

Điều gì xảy ra nếu vốn đã được chuyển ra nước ngoài trái phép?

USCIS yêu cầu nguồn vốn phải hợp pháp và đường đi của vốn cũng phải hợp pháp. Việc chuyển tiền trái phép có thể khiến đơn bị từ chối và có thể khiến những người liên quan phải chịu trách nhiệm hình sự. Hãy tham khảo luật sư trước khi chuyển bất kỳ khoản tiền nào.

Nguồn tham khảo

Chỉ là thông tin chung, không phải tư vấn pháp lý, thuế hay đầu tư. Quy định và số liệu được tính đến ngày đăng hoặc cập nhật và có thể đã thay đổi.